Приглашаем вас посетить наш семинар 6 ноября в отеле Baia, Кашкайш (подробности ниже).

Все больше людей переезжают в Португалию ради солнечного света, нового образа жизни и безопасности. Но когда речь заходит о ваших пенсиях и инвестициях, мечта может быть разрушена, если вашими инвестициями не управляли должным образом или если вы не следили за регулированием после Brexit и новыми изменениями налога на наследство (IHT) в Великобритании.

В OpesFidelio мы регулярно встречаем клиентов, которые слишком поздно обнаруживают, что их "соответствующие требованиям ЕС" фонды гораздо дороже, чем они думали, или что недавние изменения правил, предложенные Великобританией, могут подвергнуть их пенсионные накопления 40%-ному налогу на наследство. Хорошие новости? Обе проблемы можно решить - с помощью правильного трансграничного консультирования.

Скрытая стоимость "соответствующих требованиям ЕС" фондов

После Brexit многие экспаты были переведены в так называемые инвестиционные структуры, соответствующие требованиям ЕС, - часто это оффшорные облигации или платформы, связанные со страхованием. Эти структуры отвечают европейским нормативным требованиям, но часто сопровождаются множеством скрытых платежей.

С учетом сборов фондов, стоимости платформ и постоянных комиссий общие расходы составляют 3-4 % в год. Для портфеля стоимостью 250 000 евро это примерно 8 750 евро в год, которые незаметно съедают ваши доходы и усугубляют потери на неспокойных рынках.

Что еще хуже, многие из этих продуктов выплачивают комиссионные консультантам авансом, что снижает прозрачность и потенциально искажает рекомендации. В OpesFidelio мы всегда работали по модели, основанной на комиссионном вознаграждении и полностью раскрывающей информацию, чтобы наши клиенты точно знали, за что они платят и почему.

Новые риски IHT для британских пенсионных фондов

До недавнего времени большинство пенсионных фондов Великобритании были освобождены от налога на наследство, что делало их полезным инструментом планирования наследства. Однако новое руководство HMRC меняет правила: при определенных обстоятельствах выплаты в случае смерти из британских пенсий теперь могут попасть под действие IHT.

Для экспатов, которые все еще владеют британскими пенсионными планами, на первый взгляд это означает, что до 40% пенсионных активов могут быть обложены налогом после смерти, в зависимости от того, каким образом были получены выплаты.

Основной вывод? Пересмотрите свои пенсионные планы, поскольку есть способы частично или полностью смягчить потенциальный налог на наследство.

Джеймс Пирси Колдуэлл, генеральный директор OpesFidelio, рассмотрит психологию, лежащую в основе успешного финансового выбора и планирования.

Натан Суини, ИТ-директор фондов Marlborough, расскажет о рыночном климате и экономически эффективных стратегиях фондов с учетом риска.

Пол Форман, менеджер по международным продажам Novia Global, объяснит, как будут применяться предлагаемые правила налога на наследство и как работа с консультантом OpesFidelio может уберечь вашу семью от существенных налоговых выплат в будущем.

Зачем нужен обзор?

Если вы живете в Португалии, ваши финансовые обстоятельства пересекаются с несколькими системами регулирования: страной, где часто сохраняются ваши пенсионные и налоговые связи, и ЕС (где находится ваше место жительства и инвестиции).

Всесторонний обзор должен охватывать:

  • Пенсии и то, как они согласуются с новыми правилами IHT в Великобритании.
  • Анализ стоимости инвестиций для выявления ненужных расходов.
  • Страхование и планирование бенефициаров для защиты членов семьи.
  • Налогово-эффективные структуры в соответствии с португальским режимом NHR или его преемниками.

В OpesFidelio мы помогаем клиентам упростить и упорядочить планирование их благосостояния, гарантируя, что все элементы будут работать вместе, а не друг против друга.

Кредиты: Изображение предоставлено; Автор: Клиент;

Почему важна трансграничная квалификация?

Трансграничное консультирование - это не только язык или местное присутствие, но и многостороннее регулирование и компетентность.

Консультанты OpesFidelio имеют:

  • Регулируются ЕС в соответствии с MiFID II, что обеспечивает полное соответствие местным стандартам защиты инвесторов.
  • Квалифицированы в Великобритании, что дает представление о пенсионном обеспечении, налоге на наследство и налоговой системе Великобритании.
  • В рамках группы OpesFidelio мы имеем доступ к консультациям, лицензированным SEC (США) и FCA (Великобритания).

Такой многосторонний статус означает, что мы можем координировать консультации в обеих системах - выявлять риски, которые другие могут упустить, и находить возможности для экономии денег, снижения налогов и повышения эффективности.

Время действовать пришло

Рынки движутся. Правила меняются. Расходы растут. Пересмотра портфеля раз в несколько лет просто недостаточно, если вы живете и инвестируете за границей.

Обратившись к независимому консультанту, который регулируется ЕС и имеет квалификацию Великобритании, вы сможете:

  • Сократить ненужные расходы на фонды.
  • Защитить свою семью в соответствии с новыми правилами IHT.
  • Оптимизировать доходность в рамках прозрачных структур, соответствующих требованиям.

Ваши финансы заслуживают такого же внимания, как и ваш образ жизни - надежного, устойчивого и не вызывающего стресса.

Свяжитесь с OpesFidelio сегодня, чтобы забронировать место:

Email: admin@opesfidelio.eu

Тел: +351 300 600 990 (в рабочее время)

Веб-сайт: opesfidelio.eu/cascaisportugal25

Подробности семинара: 6.15-9.00 вечера, 6 ноября @ Sala Deck III. Отель Baia, Passeio de D. Luís I 2754-509 Cascais.

Бесплатные напитки и канапе

OpesFidelio - трансграничные финансовые консультации, которым можно доверять

Регулируется ЕС | Квалифицирована Великобританией | Прозрачна | Независима

www.opesfidelio.eu