Het bedrijf is opgesplitst in twee divisies: het in Miami gevestigde advocatenkantoor helpt expats bij het lange en ingewikkelde proces van het opzetten van hun financiële zaken om de kostbare valkuilen van dubbele belasting te vermijden, terwijl het in Lissabon gevestigde adviesbureau educatieve hulpmiddelen aanbiedt aan zowel particulieren als instellingen om inzicht te krijgen in hoe het allemaal werkt en hoe ze hiermee om moeten gaan.

De kern van de zaak is dat de Verenigde Staten een van de slechts twee landen ter wereld zijn die belasting heffen op burgers die in het buitenland wonen. „Als je een Amerikaans staatsburger bent of een green card hebt, blijf je Amerikaanse belastingaangifte doen, en zodra je fiscaal inwoner van Portugal bent, doe je ook Portugese belastingaangifte. Je krijgt dus te maken met dubbele belasting”, vertelde Sasha Young da Silva, Managing Partner van Areia Global Consulting, aan The Portugal News. “Er zijn een aantal belastingverdragen tussen de VS en Portugal die ons mechanismen bieden om een deel van die dubbele belasting te verlichten, maar het is niet zo dat je voor het ene of het andere kunt kiezen. Je hebt te maken met belasting over je wereldwijde inkomen door beide jurisdicties, en van daaruit passen we verrekeningen, vrijstellingen en aftrekposten toe.”

Trans-Atlantische zaken

Sasha komt oorspronkelijk uit Aruba en verhuisde in 2020 naar Portugal. “Ik had destijds het gevoel dat er, als Amerikaanse in Portugal, maar heel weinig informatiebronnen waren over hoe ik mijn nalatenschap kon regelen”, vertelde ze, “en als er geen informatiebronnen over dit onderwerp te vinden zijn, zelfs niet met toegang tot alle juridische databases en jurisprudentie, al mijn contacten, netwerk en juridische opleiding, hoe doen andere mensen dit dan? Dus dat is wat ik me ten doel stelde: vermogensplanning voor Amerikanen. En vermogensplanning wordt natuurlijk grotendeels bepaald door belastingzaken, dus werd het vermogens- en belastingplanning”.

Naarmate haar advocatenpraktijk groeide, merkte ze hoe deze grote kenniskloof het doen van trans-Atlantische zaken bemoeilijkte. „Er was plotseling een toestroom van Amerikanen die hierheen kwamen, zonder te beseffen dat ze in heel lastige fiscale situaties terechtkwamen, en Portugese entiteiten zeiden dat het niet echt aan hen was om dat te weten, waarna ze in nalevingsproblemen terechtkwamen”, vertelde ze.

Naleving van de belastingwetgeving is een serieuze aangelegenheid, en het niet correct indienen van aangiften kan aanzienlijke gevolgen hebben, met boetes variërend van 10.000 tot 50.000 dollar per jaar. “De geldende regels zijn niet opgesteld met Amerikaanse expats in gedachten, dus ze kunnen leiden tot dure fouten waar je gemakkelijk in trapt. De wetgevers dachten aan mensen die via offshore-rekeningen oorlogen financieren. Ze denken niet aan ‘mij, een gewone klant’ bij Novobanco, maar maken zich zorgen over een drugskartel”, legde Sasha uit. “En voor Portugese entiteiten, of het nu banken, fondsen of bedrijven zijn, liggen de risico’s weer anders. Het draait vooral om reputatie en handhaving. Ze willen tevreden beleggers, maar er zijn tal van risico’s waar ze gemakkelijk in vervallen omdat ze niet weten dat de Amerikaanse regels ook op hen van toepassing zijn.”

Daarom is het Sasha’s taak om de benodigde middelen te verstrekken om het steeds groeiende aantal Portugese banken, bedrijven en Amerikaanse particulieren, beleggers en ondernemers voor te lichten over deze risico’s en hoe ze deze kunnen vermijden. “Amerikanen zijn erg ondernemend, en op de Portugese markt zijn er veel kansen voor Amerikanen om dingen op te zetten die we in de VS wel hebben en hier niet, maar het bezitten van bedrijven in het buitenland brengt veel fiscale gevolgen met zich mee, en er gelden veel rapportage- en nalevingsvereisten”, verklaarde ze. “Op internationaal vlak ondersteunen we vervolgens fondsen met Amerikaanse investeerders, dus stichtingen, liefdadigheidsinstellingen en trusts die investeren in enkele van de grotere Portugese fondsen, en ook zij hebben te maken met rapportage- en nalevingsverplichtingen in verband daarmee.”

Inleidende bron

Areias Global Consulting biedt op haar website een reeks masterclasses en artikelen aan, die dienen als inleidende bron voor dit complexe onderzoeksgebied. Veel Amerikanen die naar Portugal willen verhuizen, komen met basisvragen naar het bedrijf voordat ze besluiten juridische of fiscale diensten in te schakelen. Daarom organiseert het elke maand een gratis evenement genaamd Café + Taxes, waar mensen hun eenvoudige vragen kunnen stellen.

“Ik denk dat het echt een unieke kans is om hier op dit moment te zijn, omdat Portugal zo’n enorme groei doormaakt terwijl we tegelijkertijd een bijna technologische revolutie meemaken”, concludeerde ze. “De Amerikaanse belastingdienst, de Portugese belastingdienst en de banksystemen zijn allemaal met elkaar verbonden, dus het is een unieke kans om mee te denken over veranderingen en overwegingen. Ik ben dankbaar, ik houd van de uitdaging.”

Of je nu geïnteresseerd bent in een verhuizing naar Portugal of gewoon op zoek bent naar belastingadvies, neem dan zeker contact op met https://www.areiaglobalconsultants.com/